銀行業法律法規與綜合能力

第一部分 經濟金融基礎知識
第1章 經濟基礎知識
第一節 宏觀經濟分析
考點1 宏觀經濟發展目標
考點2 經濟周期
考點3 經濟結構
考點4 經濟全球化
第二節 行業經濟發展分析
考點5 我國的行業分類
考點6 行業分析基本內容
第三節 區域經濟發展分析
考點7 區域發展條件分析
考點8 區域經濟分析
考點9 區域發展分析
第四節 本章系統自測
答案與解析
第2章 金融基礎知識
第一節 貨幣基礎知識
考點1 貨幣本質與職能
考點2 貨幣需求與貨幣供給
考點3 通貨膨脹與通貨緊縮
第二節 貨幣政策
考點4 貨幣政策的目標
考點5 貨幣政策工具
考點6 貨幣政策傳導機制
第三節 利息與利率
考點7 概念
考點8 利息率的主要種類
考點9 我國利率市場化
第四節 外匯與匯率
考點10 概述
考點11 匯率變動的影響因素
考點12 人民幣國際化與外匯管理體制改革
第五節 本章系統自測
答案與解析
第3章 金融市場
第一節 金融市場概述
考點1 金融市場的功能
考點2 金融市場種類
考點3 金融工具
第二節 貨幣市場和資本市場
考點4 貨幣市場
考點5 資本市場
第三節 我國金融市場組織體系
考點6 貨幣當局
考點7 金融監督管理機構
考點8 銀行業金融機構
考點9 證券期貨類金融機構
考點10 保險類金融機構
考點11 其他金融機構
考點12 金融行業自律組織
第四節 本章系統自測
答案與解析
第4章 銀行體系
第一節 銀行的起源與發展
考點1 商業銀行的產生與發展
考點2 中央銀行的產生與發展
第二節 銀行業分類與職能
考點3 中央銀行
考點4 政策性銀行
考點5 商業銀行
考點6 非銀行金融機構
第三節 銀行體系的安全保障
考點7 最后貸款人制度
考點8 存款保險制度
第四節 本章系統自測
答案與解析

第二部分 銀行業務
第5章 負債業務
第一節 存款業務
考點1 個人存款業務
考點2 單位存款業務
考點3 人民幣同業存款
考點4 外幣存款業務
第二節 非存款業務
第三節 本章系統自測
答案與解析
第6章 資產業務
第一節 貸款業務
考點1 貸款業務品種
考點2 貸款業務流程
考點3 貸款管理原則
考點4 貸款質量分類與不良貸款管理
第二節 債券投資業務
考點5 債券投資目標及對象
考點6 債券投資的收益
考點7 債券投資的風險
第三節 其他資產業務
考點8 表外資產業務
考點9 現金資產業務
考點10 外匯交易業務
第四節 本章系統自測
答案與解析
第7章 中間業務
第一節 中間業務概述
考點1 中間業務的概念
考點2 中間業務的特點
考點3 中間業務的發展與創新
第二節 支付結算業務
考點4 支付結算業務概念
考點5 支付結算工具
考點6 清算業務
第三節 代理業務
考點7 代收代付業務
考點8 代理銀行業務
考點9 代理證券業務
考點10 代理保險業務
考點11 其他代理業務
第四節 托管業務
考點12 資產托管業務
考點13 代保管業務
第五節 咨詢顧問業務
考點14 咨詢服務
考點15 財務顧問服務
第六節 銀行卡業務
考點16 銀行卡分類
考點17 信用卡
考點18 借記卡
考點19 信用卡和借記卡的主要區別
第七節 本章系統自測
答案與解析
第8章 理財業務
第一節 理財業務概述
考點1 理財業務的定義
考點2 理財業務的特點及其與傳統信貸業務的差異
考點3 理財業務管理
第二節 理財產品分類與銷售管理
考點4 理財產品分類
考點5 理財產品風險分級
第三節 理財投資管理
考點6 投資標的分類
考點7 投資管理要求
考點8 風險隔離要求
第四節 本章系統自測
答案與解析
第9章 業務創新與發展
第一節 業務創新概述
考點1 業務創新的基本原則
考點2 業務創新與客戶利益保護
第二節 創新發展趨勢
考點3 業務綜合化與交叉金融工具
考點4 證券化
考點5 互聯網金融
第三節 本章系統自測
答案與解析

第三部分 銀行管理
第10章 銀行管理基礎
第一節 商業銀行的組織架構
考點1 商業銀行組織架構的內涵
考點2 西方商業銀行的組織架構
考點3 我國商業銀行組織架構及發展趨勢
第二節 銀行管理的基本指標
考點4 規模指標
考點5 結構指標
考點6 效率指標
考點7 市場指標
考點8 安全性指標
考點9 流動性指標
考點10 客戶集中度指標
考點11 盈利性指標
第三節 本章系統自測
答案與解析
第11章 公司治理、內部控制與合規管理
第一節 治理
考點1 銀行公司治理概述
考點2 穩健公司治理原則
考點3 銀行公司治理的組織架構
考點4 激勵約束機制
第二節 內部控制
考點5 內部控制目標與基本原則
考點6 內部控制治理
考點7 內部控制措施
考點8 內部控制保障
第三節 合規管理
考點9 合規管理的相關概念
考點10 合規管理的重點內容
考點11 合規風險管理體系
第四節 本章系統自測
答案與解析
第12章 商業銀行資產負債管理
第一節 資產負債管理概述
考點1 資產負債管理的對象
考點2 資產負債管理的目標
考點3 資產負債管理的原則
考點4 資產負債管理的構成內容
第二節 資產負債管理的工具與策略
考點5 資產負債管理的工具
考點6 資產負債管理的策略
第三節 本章系統自測
答案與解析
第13章 資本管理
第一節 概 述
考點1 資本的定義和分類
考點2 資本的作用
第二節 巴塞爾資本協議與我國銀行業資本監管
考點3 巴塞爾資本協議
考點4 我國銀行業資本監管
第三節 商業銀行的資本管理
考點5 內部資本評估程序
考點6 資本規划
考點7 資本充足率管理策略
第四節 經濟資本
考點8 經濟資本計量
考點9 經濟資本分配
考點10 風險績效考核
第五節 本章系統自測
答案與解析
第14章 風險管理
第一節 概 述
考點1 風險的定義
考點2 風險的分類
第二節 全面風險管理
考點3 全面風險管理概述
考點4 風險偏好和戰略
考點5 風險管理的組織架構
考點6 風險管理流程
考點7 風險文化
第三節 信用風險管理
考點8 信用風險的分類
考點9 信用風險的計量
第四節 市場風險管理
考點10 市場風險的分類
考點11 市場風險的計量
考點12 市場風險的管控手段
第五節 操作風險管理
考點13 操作風險的分類
考點14 操作風險的計量方法
考點15 操作風險的管控手段
第六節 本章系統自測
答案與解析

第四部分 銀行從業法律基礎
第15章 銀行基本法律法規
第一節 《中國人民銀行法》
考點1 中國人民銀行的法定職責與業務
考點2 人民幣
考點3 中國人民銀行的監督管理
第二節 《銀行業監督管理法》
考點4 《銀行業監督管理法》的適用范圍
考點5 銀行業監督管理機構的監督管理職責
考點6 銀行業監督管理機構的監督管理措施
第三節 《商業銀行法》
考點7 商業銀行法律地位與經營原則
考點8 商業銀行業務規則
考點9 商業銀行的接管和終止
第四節 《反洗錢法》
考點10 洗錢的概念、過程及方式
考點11 反洗錢的監管機構及職責義務
第五節 本章系統自測
答案與解析
第16章 民事法律制度
第一節 民法
考點1 民法概述
考點2 民事主體
考點3 民事法律行為與代理
考點4 訴訟時效
考點5 民事訴訟與仲裁
第二節 物權法和擔保法
考點6 物權基本法律制度
考點7 擔保法律制度
第三節 合同法
考點8 合同與合同的相對性
考點9 合同的訂立
考點10 合同的效力
考點11 合同的履行
考點12 合同的保全
考點13 合同的變更、轉讓與終止
考點14 違約責任
第四節 婚姻法和繼承法
考點15 婚姻法的概念
考點16 繼承法
第五節 本章系統自測
答案與解析
第17章 商事法律制度
第一節 公司法律制度
考點1 公司的概念和種類
考點2 公司設立制度
考點3 公司資本制度
考點4 公司組織機構
考點5 公司終止制度
第二節 證券與保險法律制度
考點6 證券法
考點7 保險法
第三節 信托法律制度
考點8 信托概述
考點9 信托的設立
第四節 票據法律制度
考點10 《票據法》概述
考點11 票據的功能
考點12 票據行為
考點13 票據權利
考點14 票據喪失的補救措施
第五節 破產法律制度
考點15 破產法概述
考點16 破產的申請和受理
考點17 債務人財產
考點18 破產債權及申報
考點19 債權人會議和債權人委員會
考點20 重整與和解
考點21 破產清算
第六節 本章系統自測
答案與解析
第18章 刑事法律制度
第一節 刑法基本理論
考點1 刑法的概念、任務和基本原則
考點2 犯罪
考點3 刑罰
第二節 金融犯罪及刑事責任
考點4 金融犯罪概述
考點5 破壞金融管理秩序罪
考點6 金融詐騙罪
考點7 銀行業相關職務犯罪
第三節 刑事訴訟
考點8 刑事訴訟概述
考點9 刑事訴訟基本程序
考點10 刑事訴訟強制措施
考點11 附帶民事訴訟
第四節 本章系統自測
答案與解析
第19章 行政法律制度
第一節 行政許可
考點1 行政許可概述
考點2 重要行政許可法律規則
考點3 銀行相關行政許可規則
第二節 行政處罰
考點4 行政處罰概述
考點5 重要行政處罰法律規則
考點6 銀行相關行政處罰規則
第三節 行政強制
考點7 行政強制概述
考點8 重要行政強制法律規則
考點9 銀行相關行政強制規則
第四節 行政復議
考點10 行政復議概述
考點11 重要行政復議法律規則
考點12 銀行相關行政復議規則
第五節 行政訴訟
考點13 行政訴訟概述
考點14 重要行政訴訟法律規則
考點15 銀行相關行政訴訟規則
第六節 本章系統自測
答案與解析

第五部分 銀行監管與自律
第20章 銀行監管體制
第一節 國際銀行監管發展歷史與主要監管體制
考點1 銀行監管的起源與演變
考點2 國際上主要金融監管的體制
考點3 主要國家的銀行監管體制
考點4 巴塞爾銀行監管委員會
第二節 我國的銀行監管框架
考點5 我國銀行監管的歷史
考點6 銀行監管的四個層次
考點7 我國當前銀行監管的框架
第三節 本章系統自測
答案與解析
第21章 銀行監管目標、方法
第一節 銀行監管目標
考點1 我國銀行監管目標
第二節 銀行監管方法
考點2 合規監管和以風險為本的監管
考點3 銀行監管的流程
考點4 監管評級
第三節 本章系統自測
答案與解析
第22章 銀行自律與市場約束
第一節 銀行自律組織
考點1 國際銀行自律組織
考點2 中國銀行業協會
第二節 職業操守
考點3 職業操守的宗旨和適用范圍
考點4 從業准則
考點5 從業人員與客戶間的職業操守
考點6 從業人員與同事間的職業操守
考點7 從業人員與機構間的職業操守
考點8 從業人員與監管者間的職業操守
第三節 市場約束
考點9 概述
考點10 信息披露
第四節 本章系統自測
答案與解析

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