金融控股公司法施行十年，金融控股集團也成立十年，本書基於臺灣十年的實踐，對於規範金融控股公司及其集團，從各層面深入剖析。金融是經濟的核心，而金融控股集團又是臺灣最具代表性的金融產業，這一塊如能健全發展，將有利於經濟。對金融有興趣的人而言，本書可做為導引；對金融從業人員、金融監管人員、研究人員、法律工作者等而言，透過本書可掌握要點，亦可參考本書的評析，提出修法建言。
作者簡介
阮品嘉
■現職
臺灣執業律師
大陸執業律師
中華奉元學會理事
■學歷
北京大學法學博士
東吳大學法學碩士
臺灣大學經濟學學士
■經歷
金管會、投審會（監理機關）
富邦金控、臺灣企銀（金融業界）
■電子郵件
[email protected]
序 言
導 言∕1
第一章 金融控股公司定義、設立及金融跨業經營法制上的選擇
第一節 金融控股公司定義∕13
第二節 金融控股公司成立之方式及設立情形∕29
第三節 金融跨業經營法制上的選擇∕42
第二章 金融控股公司可聯屬的事業
第一節 金融控股公司可否聯屬一般企業∕67
第二節 金融控股集團之業務範圍∕76
第三章 金融控股集團共同行銷以及客戶資訊流通
第一節 金控集團共同行銷∕97
第二節 客戶資訊於集團內外流通之規範∕105
第四章 對金融控股集團以風險為基礎的監理
第一節 金融控股集團所存在的風險及控管的理由之分析∕118
第二節 量的監理－－資本適足的要求∕125
第三節 質的監理－－監理機制的安排∕140
第五章 關聯交易及風險集中規範
第一節 關聯交易規範∕167
第二節 風險集中規範∕201
第六章 單一金融監理機關
第一節 採取單一監理機關（構）的背景∕209
第二節 採取單一監理機關的理由∕211
第三節 單一監理機關的設計－－以英國及德國為例∕215
第四節 臺灣的「金監法」∕231
第七章 市場制約及救助義務
第一節 市場制約∕243
第二節 救助義務∕264
第八章 金融控股集團跨國、跨地區經營之規範
第一節 本地金融控股公司向海外發展之規範∕272
第二節 海外的金融集團在本地發展∕276
第三節 跨國集團監理協調問題∕280
附錄一∕297
附錄二∕321
自序
這本書獻給我的父母阮志雄先生和黃淑娥女士，感謝他們在我的學習過程中給予的支持、關心和體諒，由衷感謝他們的辛勞。
當年進入了金管會工作，剛好碰上金融控股公司法開始正式送審的第一天，一直到立法通過，自己有機會參與這個過程。這本書有我這十年來在實務工作上的觀察，有幸承蒙 北京大學吳志攀老師的指導，使得本書在理論上能深入建構，十分感謝。
同時感謝元大金控顏慶章董事長諄諄指正並為本書作序，金融控股公司法是他擔任財政部長時開創的；也謝謝東吳法碩乙王素雲同學協助校正第六章內容及提供寶貴意見。
我大學是學經濟的，在探討金融法規背後的政策時，會比較從成本效益分析的角度去看。2008年金融危機說明了金融會影響經濟，也凸顯了金融集團監管問題。
臺灣金融控股集團的實踐已累積了十年，如能完善相關法制，不僅有利於整體金融競爭力的提升，也能降低集團所產生的風險。希望本書能助於未來實務的發展。
尚請各位不吝賜教，我的聯絡方式如下。
電子郵件︰[email protected]
阮品嘉
於臺北2011年11月7日
