圖解個人與家庭理財

圖解個人與家庭理財
定價:350
NT $ 203 ~ 350
  • 作者:鄭義為伍忠賢
  • 出版社:五南
  • 出版日期:2015-04-25
  • 語言:繁體中文
  • ISBN10:9571180947
  • ISBN13:9789571180946
  • 裝訂:平裝 / 320頁 / 17 x 23 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
 

內容簡介

※ㄧ單元一概念,迅速掌握個人與家庭理財的關鍵與祕訣。
※涵蓋個人與家庭理財必備常識。架構完整,內容豐富。
※理論+實務+時事三頭並進,希望讀者擁有富足的人生。
※圖文並茂.容易理解.快速吸收


  自2005年起,「什麼都在漲,只有薪水沒漲」的小市民順口溜開始流行。2009年起,大學畢業生月薪簡稱「22K」。到了2014年,臺北市房價已是家庭平均收入15.2倍。於是個人與家庭理財成為社會大眾的必修課。

  個人理財課15分鐘額滿

  作者從2011年起在大學講授「個人理財」課程,開放選課15分鐘,80人額滿。四分之三皆是大三與大四學生,而不是修通識課的低年級學生。經過調查,九成以上修課是為了「學習投資賺錢之道」。在不點名情況下,學生出席率七成以上,學生的心態是「翹課就是跟錢過不去」,「翹課的代價很高」。

  君子愛財取之有道,作者將自己累積的豐富知識及有趣的授課經驗與讀者分享,傳授讀者「小富之道」。
 

作者介紹

作者簡介

伍忠賢


  現職
  真理大學財金系助理教授
  某上市電子公司獨立董事

  學歷
  政治大學企管博士(1997 年)、經濟碩士(1985 年)、國際貿易系(1981年),主修財務管理,副修行銷管理,興趣於策略管理、公司併購,具備科技整合的學術修養。

  經歷
  1985 年起,從基層做起,A & W 速食店襄理,歷經工商時報專欄記者、泰山企業董事長特助、聯華食品財務經理,迄媽媽塔食品公司總經理,領導 170名員工反虧為盈。

  最近經歷
  2010年8月迄2011年7月,中央大學客家政經所兼任助理教授。
  2009年3-6月,台北大學推廣中心 EMBA 學分班「行銷管理」課程教授

  著作
  圖解貨幣銀行學
  圖解經濟學
  中國大陸經濟
  生產管理
  生產管理:實務個案分析
  科技管理
  科技管理:實務個案分析
  郭台銘成功學
  透視台積電

鄭義為(Iwei William Cheng)

  現職:
  美國阿拉巴馬州Troy大學商學院副教授

  學歷:
  美國紐約州州立大學(Binghamton)經濟學博士
  國立政治大學東亞所碩士、經濟學士

  經歷:
  美國、越南、馬來西亞等特約教授

  著作:
  論文三十餘篇
 

目錄

第1章 理財十堂課:第一、二堂課
Unit 1-1 臺灣金融市場分析
Unit 1-2 理財的第一堂課:欲望與野心Ⅰ
Unit 1-3 欲望與野心Ⅱ
Unit 1-4 欲望與野心Ⅲ
Unit 1-5 欲望與野心IV:不要被自己打敗
Unit 1-6 欲望與野心Ⅴ:正確的價值觀
Unit 1-7 理財的第二堂課:學習Ⅰ
Unit 1-8 學習Ⅱ:三種理財顧問皆專而不通
Unit 1-9 學習Ⅲ 018
Unit 1-10 學習Ⅳ:理財常識只需20小時就可具備

第2章 致富第二~五堂課
Unit 2-1 理財的第三堂課:勤於動腦Ⅰ
Unit 2-2 勤於動腦Ⅱ
Unit 2-3 勤於動腦Ⅲ:戒除滑手機成癮
Unit 2-4 理財的第四堂課:看見未來的趨勢
Unit 2-5 理財的第五堂課:遠離負面的人與事Ⅰ
Unit 2-6 遠離負面的人與事Ⅱ:炫耀性消費
Unit 2-7 遠離負面的人與事Ⅲ:真人真事 036
Unit 2-8 遠離負面的人與事Ⅳ:「先享受,後犧牲」
Unit 2-9 遠離負面的人與事Ⅴ:第一次就做對
Unit 2-10 遠離負面的人與事Ⅵ:計畫性支出與記帳
Unit 2-11 遠離負面的人與事Ⅶ:不該你賺的錢,不要賺

第3章 致富第六~十堂課
Unit 3-1 理財的第六堂課:勇於冒險I
Unit 3-2 勇於冒險Ⅱ:只冒可接受的風險
Unit 3-3 理財的第七堂課:努力I
Unit 3-4 努力Ⅱ:身體力行
Unit 3-5 努力Ⅲ:實踐是唯一的真理
Unit 3-6 理財的第八堂課:誠信
Unit 3-7 理財的第九堂課:面對挫折的能力
Unit 3-8 理財的第十堂課:堅持下去的紀律Ⅰ
Unit 3-9 堅持下去的紀律Ⅱ:如何有始有終

第4章 理財要趁早
Unit 4-1 設定人生各階段理財目標
Unit 4-2 多少錢最幸福?
Unit 4-3 平均家庭資產負債表
Unit 4-4 人生三桶金 074
Unit 4-5 理財就是「用錢賺錢」
Unit 4-6 早投資早賺到人生四桶金
Unit 4-7 寧可先苦後甘,贏在起跑點
Unit 4-8 擬定理財策略
Unit 4-9 未來五年現金流量預估--流量管理
Unit 4-10 理財金字塔
Unit 4-11 李先生的每月投資計畫與消費計畫
Unit 4-12 家中誰來理財?

第5章 必要消費,聰明支出
Unit 5-1 三種支出方式對每月投資金額的影響
Unit 5-2 什麼是該花與不該花的錢?
Unit 5-3 在該買與不該買之間
Unit 5-4 最聰明的消費方式:不買跟借
Unit 5-5 如何把錢花在刀口上?
Unit 5-6 買液晶電視
Unit 5-7 買冷氣:產品壽命成本
Unit 5-8 買新車:三個不需考慮因素
Unit 5-9 買汽車的安全下限
Unit 5-10 買汽車付款方式
Unit 5-11 如何合理降低汽車使用成本

第6章 人生風險管理
Unit 6-1 一生的保險規劃
Unit 6-2 一生的保險規劃:意外險保額
Unit 6-3 單身時的保險:意外險
Unit 6-4 一生的醫療險規劃
Unit 6-5 單身時保險:醫療險(或健康險)
Unit 6-6 結婚後保險
Unit 6-7 50歲的醫療保險規劃:重大疾病險
Unit 6-8 50歲的醫療保險規劃:癌症險
Unit 6-9 50歲的醫療保險規劃:長期照護險Ⅰ
Unit 6-10 50歲的醫療保險規劃:長期照護險Ⅱ
Unit 6-11 50歲的醫療保險規劃:商業長期照護險Ⅲ

第7章 聰明投資基金

第8章 股票投資

第9章 買房子Ⅰ:購買自住房地產

第10章 買房子Ⅱ:個體篇

第11章 家庭融資資金需求

第12章 投資自己

第13章 退休金之計算與準備

第14章 銀行定期儲蓄存款

 

內容連載

Unit 5-1 三種支出方式對每月投資金額的影響

「自己是自己最大敵人」,過生活也是如此,你想「今天省一點以多投資,中壯年可以享受」,那就過右表中理財族的支出方式。你想「今朝有酒今朝醉」,「活在當下」的及時行樂,那就成為月光族,沒錢金融投資,中壯年時擔心被解僱,退休時勞保退休金奇低的過苦日子,「活在當下」就「犧牲未來」,底下說明。

一、已知情況

已知三位上班族,皆27歲,在同一公司同一部門上班,所以薪水皆一樣(每月平均實拿29,000元,即把年收入除以12),而且皆租屋、搭捷運上下班。

三位的重大差別在於消費型態,而這影響每月投資金額,進而影響30歲、40歲時的金融資產金額。

二、李先生是「理財族」,每月投資1萬元李先生希望每月最少投資1萬元,在月收入29,000元情況下,只剩下19,000元可以過生活。由右表第二欄可見,其省「吃」儉「住」的情況。一般人最大支出依序為住、吃,在這兩方面「節流」比較有大效果。

李先生房租8,200元,占月收入28.3%。竅門在於住在新北市(新店區、永和區或蘆洲區等)的捷運站附近500~1,000公尺,房租是捷運附近打八折。

李先生早餐,在家中吃,泡杯牛奶,吃三片吐司。在辦公桌內放咖啡罐,同事叫外送手搖飲料時,他則泡咖啡喝。

三、小先生是小確幸族,每月投資4,000元

「小」先生是小確幸族,這族的特色很多,較鮮明的有二,每月多支出2,500元。

(一)食的方面:每天喝一杯手搖飲料(內含8顆方糖),喝在口裡,幸福在心裡。
(二)樂的方面:每兩周看一次電影、喝一次卡拉OK。花錢多的還有房租。

四、「月」先生是「月光族」

至於「月」先生則是月光族,這族特色是「愛吃美食愛玩」。

(一)吃的方面:吃大餐,即可安慰自己工作辛勞。而且更可以跟同事、朋友、同學炫耀自己的閱歷。
(二)樂的方面:二個月聽一次演唱會、三個月國內旅遊(夏天墾丁、冬天賞櫻),一年出國一次,平均每個月花4,000元。
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