理財規劃與投資（第四版）

第一篇 理財思維的建立
第一章 人生的規劃
一、人生階段的計畫
二、訂定明確可行的理財方向
三、檢視個人（家庭）財務現況
四、投資理財策略
五、投資標的篩選
六、投資組合績效評估及調整

第二章 正確的理財觀念
一、投資風險與報酬
二、報酬與風險的計算
三、資產配置的重要

第三章 財富管理自己做
一、什麼是財富管理
二、銀行和保險公司的理財專員
三、行銷手法大公開
四、如何保障自己的權益

第二篇 投資商品的認識
第四章 銀行存款
一、銀行的種類
二、存款種類
三、雙幣存款的搭配

第五章 票、債券買賣
一、認識債券
二、債券的分類
三、債券發行
四、債券的稅負
五、投資債券的優點
六、投資債券的風險

第六章 共同基金
一、共同基金的簡介
二、投資共同基金前的須知
三、投資共同基金的步驟
四、基金之申購、贖回與轉換

第七章 證券投資
一、證券一般交易
二、除權與除息
三、認購權證
四、未上市股票
五、興櫃股票
六、台灣50 指數之介紹
七、基本技術分析
八、認識術語與主要指數

第八章 不動產投資
一、不動產投資特性
二、不動產的投資方式
三、不動產之類型
四、不動產的投資程序
五、資訊的搜集
六、訂定投資策略
七、投資策略的評估
八、簽約應注意事項
九、市面之銷售制度

第三篇 保險規劃與稅法須知
第九章 保險商品的規劃
一、保險的種類
二、保險理財如何做
三、選擇保險公司與商品
四、保險節稅
五、常見問題回答

第十章 節稅的應用
一、個人綜合所得稅
二、遺產及贈與稅
三、節稅策略的應用

參考文獻
習題演練
期中習題演練（1-5章）
期末習題演練（6-10章）

 

四版序

　　自本書推出以來，歷經三版內容更新，除因應國內金融法規變革，國際經濟變化，特別值得一提，有讀者來函，因本書的內容教導，在金融海嘯這波危機中沒有被淹沒，退休金得以安然存在，所以內容不僅是適合大學初學的學子，也能針對一般社會大眾的理財需求，給予建立基礎的知識。

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　　本版的資料更新包含2018年立法通過的新法令函釋，其中所得稅法及最低稅負制、遺產與贈與稅、證券交易法規，幾乎年年更動，準備參加國家考試的學生，務必上網查詢最新資料，期望每位讀者，都能成為自己財富管理的大師。