中國反洗錢立法研究

前言
序一
序二
第一章　反洗錢法的性質與宗旨
一、反洗錢法的屬性
二、反洗錢法的效力層次
三、反洗錢法的內容
四、反洗錢法的宗旨
第二章　反洗錢法的效力范圍
一、反洗錢法的空間效力
二、反洗錢法的時間效力
第三章 反洗錢法的基本原則
一、反洗錢法基本原則的性質和功能
二、反洗錢法基本原則的產生
三、我國反洗錢法基本原則的體系結構
四、反洗錢法基本原則的內容
第四章 反洗錢協調機制
一、反洗錢協調機制的性質與特點
二、建立反洗錢協調機制與組織機構的必要性
三、建立反洗錢協調機制與組織機構的原則與條件
四、反洗錢協調機制的功能
五、我國反洗錢協調機制與組織機構的設立
第五章 國家反洗錢信息監測處理中心
一、國家反洗錢信息監測處理中心設立的必要性
二、國家反洗錢信息監測處理中心的地位
三、國家反洗錢信息監測處理中心的職能
四、國家反洗錢信息監測處理中心的人員編制與經費安排
五、國家反洗錢信息監測處理中心的運作模式
第六章 反洗錢主體的職責
一、反洗錢主體職責的性質與特點
二、反洗錢主體職責的國際立法
三、我國反洗錢主體的職責
第七章 客戶身份識別制度
一、客戶身份識別制度的概念與特征
二、客戶身份識別制度的演進
三、典型國家關於客戶身份識別的規定
四、我國客戶識別制度的建立
第八章 交易記錄保存制度
一、交易記錄保存的概念與特征
二、交易記錄保存的國際立法
三、典型國家關於交易記錄保存的規定
四、我國交易記錄保存制度的構建
第九章 大額和可疑交易報告制度
一、我國大額和可疑外匯資金交易報告基本情況
二、我國大額和可疑外匯資金交易報告地區分布情況分析
三、義務報告的主體
四、義務報告的內容
五、義務報告的標准
六、義務報告的免除
七、責任的豁免
第十章 內部控制制度
一、內部控制的概念及特征
二、內部控制制度的國際立法
三、典型國家內部控制制度的立法
四、我國內部控制制度的構建
第十一章　洗錢犯罪的概念
一、洗錢犯罪的概念及其特征
二、洗錢概念的發展
三、國際公約洗錢概念的比較
四、我國洗錢犯罪概念的利弊分析及其完善
第十二章 洗錢犯罪構成的國際比較
一、犯罪構成的一般理論
二、洗錢犯罪構成的概念、要件和特點
三、洗錢犯罪構成若干要素的國際立法比較
第十三章 我國洗錢犯罪的構成與完善
一、我國洗錢犯罪構成的要件
二、我國洗錢犯罪構成的特點
三、我國洗錢犯罪構成的缺陷
四、洗錢犯罪構成的立法完善
第十四章 法律責任
一、反洗錢法律責任的概念及其特征
二、反洗錢的民事責任
三、反洗錢的行政責任
四、反洗錢的刑事責任
五、洗錢罪的法律責任
六、特殊沒收措施
第十五章 反洗錢的國際合作
一、經濟全球化條件下的反洗錢國際合作
二、反洗錢國際合作的概念及特征
三、反洗錢國際合作的原則
四、反洗錢國際合作的立法
五、反洗錢司法協助制度的構建
六、反洗錢國際行政合作制度的構建
七、反洗錢金融情報交流合作制度的構建
參考文獻
附錄一 關於《修改(刑法)有關洗錢犯罪規定的建議》的修改意見
附錄二 對《反洗錢法草框架結構和大綱初稿》的意見和建議
附錄三 關於制定《反洗錢法》的兩點建議
附錄四 關於《中華人民共和國反洗錢法(草案)》(征求意見稿)的兩點建議
后記

洗錢犯罪是一種跨國性犯罪。洗錢行為與國際有組織犯罪、恐怖主義犯罪、國家公職人員瀆職犯罪相勾結，嚴重挑戰着國際經濟、政治和社會秩序，已成為影響國際和平與發展的「毒瘤」。因此，如何有效地預防和控制洗錢犯罪，直接關系到國際政治、經濟新秩序的構建以及人類和平與健康發展。在中國洗錢現象日益猖獗的今天，如何通過法律手段來遏制洗錢行為成為我們努力創建和諧社會的一個重大課題。為此，全國人大專門成立了反洗錢法起草領導小組和工作小組，對中國反洗錢立法進行研究。在此背景下，高級檢察官徐漢明同志親自主持，青年刑法學者賈濟東、趙慧同志積極參與完成了《中國反洗錢立法研究》一書。這是我國第一部對反洗錢立法進行全面系統研究的專著，對中國反洗錢立法的諸問題進行了深入探討，提出了許多切合中國實際的見解，具有重要的理論意義和實踐價值。綜觀全書，其特色主要表現為以下方面：

第一，體系嚴謹，內容完整。在以往關於洗錢犯罪研究的專著中，研究者往往從某一方面，如從金融領域如何預防洗錢犯罪的角度，或者從如何科學設計洗錢犯罪構成要件，或者從關注國際公約關於洗錢犯罪的規定等，對洗錢犯罪開展研究。這樣的研究成果當然對於我國反洗錢立法與實踐具有一定的積極作用；但總體而言，都失之於不夠全面。因為對於洗錢行為的控制，不僅要強調事后的消極應對，更要強調事前主動性的預防，要在標本兼治的前提下促進對洗錢行為的防范與打擊。《中國反洗錢立法研究》遵循上述思路，在科學探尋洗錢行為規律的基礎上，依據洗錢行為的發展過程設計了相應的防范和打擊洗錢的措施。該書在論述反洗錢法的性質、宗旨、效力和原則后，依次論述了反洗錢協調機制、反洗錢信息監測處理中心、反洗錢主體的職責、客戶身份識別制度、交易記錄保存制度、大額和可疑交易報告制度、內部控制制度、洗錢犯罪的概念、構成、責任以及反洗錢的國際合作等。這樣的布局，體系嚴謹，內容完整，體現了對洗錢行為標本兼治的方略，確系別具匠心，思慮周詳。

第二，思想開拓，觀點新穎。作者在進行反洗錢立法研究中，思想開拓，不人雲亦雲，常常在評議諸說的基礎上提出自己獨到的見解。。如在反洗錢協調機制一章中，作者不僅首次論述了我國反洗錢協調機制的概念、功能，同時在深刻分析我國現有反洗錢協調機制存在的問題后，主張建立直接隸屬於中央的反洗錢委員會，並就反洗錢協調機構的職能、人員組成、經費安排進行了認真的剖析，顯示作者所提出的觀點具有系統性、創新性和可操作性。又如，在反洗錢法的屬性部分，作者分析了比利時和英國的反洗錢立法和實踐，指出在我國對反洗錢立法屬性存在的誤區，明確提出自己的意見：我國的反洗錢法不應僅是洗錢打擊法，而應該是洗錢的事前預防、事中控制、事后懲治法。這樣比較分析得出的結論，具有理論的科學性，現實的生命力，尤其是其在吸納世界各國成功的反洗錢立法經驗、立法技術與司法實踐經驗的基礎上進行理論概括，使其理論觀點具有新穎性。

第三，視角不一，方法多元。由於該書主持人徐漢明同志先后獲取法學碩士和經濟學博士學位，具有深厚的法學和經濟學專業背景，又長期工作在司法實務第一線，因而重視從法學、金融學、經濟學等多學科、多視角進行考察，注意理論與實際的結合，采用法學分析、經濟分析和比較研究的方法，對反洗錢立法進行研究，從而提出諸多有益的意見。如上述在反洗錢協調機制一章等提出的觀點，均基於比較研究方法而得出。又如在我國洗錢犯罪構成的特點部分，作者用法學分析的方法，從概念、主體、罪過形式、犯罪對象和行為方式的不同進行論述，得出的論點，令人信服。再如在國家反洗錢信息監測處理中心一章中，作者運用經濟學方法具體分析了國家反洗錢信息監測處理中心的必要性，圍繞如何發揮該制度效益的最大化而展開具體模式設計，從而使得其設計具有科學性和可操作性。不難看出，視角不一和多元的研究方法使本成果大為增輝，從而也成為本書的特點之一。

總之，《中國反洗錢立法研究》一書內容全面、資料翔實、論證充分，是一部具有相當深度的專著。盡管書中的論點未必盡善，但它的出版彌補了我國反洗錢立法研究的空白，具有開拓精神。該書的出版，無論對於深入研討洗錢行為，還是促進我國反洗錢立法的規范化與科學化，都具有重要的參考價值。因而特綴數語，向廣大讀者推薦，是為序。