基金法律法規、職業道德與業務規范過關必備(名師講義+歷年真題+考前預測)

第一部分 備考指南
第一章 考情分析 3
一、考試概況 3
二、報考條件 3
三、考試科目 3
四、考試時長、題型和分值 3
五、考試組織實施 4
六、考試成績與資格注冊 4
第二章 命題規律 5
一、教材中原話以填空形式考查 5
二、通過具體情況對知識點進行考查 5
三、多個考點在同一題目中考查 7
四、同一考點以多種形式、從多種角度考查 8
五、計算題考查知識點集中，注意理解運用 8
六、對具體概念業務的歸屬進行考查 9
七、對法律法規中具體條款的考查 10
八、對一個知識點進行全面考查 10
第三章 復習建議 12
一、學習方法 12
二、應試技巧 13
第二部分 核心講義
第一章 金融、資產管理與投資基金 17
（考情分析） 17
（學習方法） 17
（知識結構） 17
（核心講義） 17
第一節 金融市場與資產管理行業 17
一、金融與居民理財 17
二、金融市場 18
三、金融資產與資產管理行業 19
四、我國資產管理行業的狀況 20
第二節 投資基金 21
一、投資基金的定義 21
二、投資基金的主要類別 21
過關練習 22
第二章 證券投資基金概述 25
（考情分析） 25
（學習方法） 25
（知識結構） 25
（核心講義） 26
第一節 證券投資基金的概念與特點 26
一、證券投資基金的概念 26
二、證券投資基金的特點 26
三、證券投資基金與其他金融工具的比較 27
第二節 證券投資基金的運作與參與主體 29
一、證券投資基金的運作 29
二、證券投資基金的參與主體 29
第三節 證券投資基金的法律形式和運作方式 31
一、契約型基金與公司型基金 31
二、封閉式基金與開放式基金 32
第四節 證券投資基金的起源與發展 33
一、證券投資基金的起源與早期發展 33
二、證券投資基金在美國及全球的普及型發展 33
三、全球基金業發展的趨勢與特點 34
第五節 我國證券投資基金業的發展歷程 34
一、萌芽和早期發展時期（1985—1997年） 34
二、證券投資基金試點發展階段（1998—2002年） 34
三、行業快速發展階段（2003—2007年） 35
四、行業平穩發展及創新探索階段（2008年至今） 35
第六節 證券投資基金業在金融體系中的地位與作用 36
一、為中小投資者拓寬投資渠道 36
二、優化金融結構，促進經濟增長 36
三、有利於證券市場的穩定和健康發展 36
四、完善金融體系和社會保障體系 36
過關練習 37
第三章 證券投資基金的類型 40
（考情分析） 40
（學習方法） 40
（知識結構） 40
（核心講義） 41
第一節 證券投資基金分類概述 41
一、證券投資基金分類的意義 41
二、證券投資基金的分類標准和分類介紹 42
第二節 股票基金 44
一、股票基金在投資組合中的作用 44
二、股票基金與股票的區別 44
三、股票基金的類型 44
第三節 債券基金 46
一、債券基金的特點 46
二、債券基金與債券的區別 47
三、債券基金的類型 47
第四節 貨幣市場基金 48
一、貨幣市場基金在投資組合中的作用 48
二、貨幣市場工具 48
三、貨幣市場基金的投資對象 48
第五節 混合基金 49
一、混合基金在投資組合中的作用 49
二、混合基金的類型 49
第六節 保本基金 50
一、保本基金的特點 50
二、保本基金的保本策略 51
三、保本基金的類型 51
第七節 交易型開放式指數基金（ETF） 52
一、ETF的特點 52
二、ETF的套利交易 52
三、ETF與LOF的區別 53
四、ETF的類型 53
五、ETF聯接基金 54
第八節QDII基金 55
一、QDII基金概述 55
二、QDII基金的投資對象 55
第九節 分級基金 57
一、分級基金的基本概念 57
二、分級基金的特點 57
三、分級基金的分類 57
過關練習 59
第四章 證券投資基金的監管 62
（考情分析） 62
（學習方法） 62
（知識結構） 62
（核心講義） 63
第一節 基金監管概述 63
一、基金監管的概念及特征 63
二、基金監管體系 63
三、基金監管目標 63
四、基金監管的基本原則 64
第二節 基金監管機構和行業自律組織 65
一、政府基金監管機構：中國證監會 65
二、基金行業自律組織：基金業協會 67
三、證券市場的自律管理者：證券交易所 68
第三節 對基金機構的監管 68
一、對基金管理人的監管 68
二、對基金托管人的監管 73
三、對基金服務機構的監管 74
第四節 對基金活動的監管 76
一、對基金公開募集的監管 76
二、對公開募集基金銷售活動的監管 77
三、對公開募集基金投資與交易行為的監管 78
四、對公開募集基金信息披露的監管 78
五、基金份額持有人及基金份額持有人大會 79
第五節 對非公開募集基金的監管 81
一、非公開募集基金的基金管理人的登記 81
二、對非公開募集基金募集行為的監管 81
三、對非公開募集基金運作的監管 82
過關練習 84
第五章 基金職業道德 87
（考情分析） 87
（學習方法） 87
（知識結構） 87
（核心講義） 87
第一節 道德與職業道德 87
一、道德 87
二、職業道德 88
第二節 基金職業道德規范 89
一、守法合規 89
二、誠實守信 90
三、專業審慎 91
四、客戶至上 92
五、忠誠盡責 93
六、保守秘密 94
第三節 基金職業道德教育與修養 94
一、基金職業道德教育 94
二、基金職業道德修養 95
過關練習 96
第六章 基金的募集、交易與登記 99
（考情分析） 99
（學習方法） 99
（知識結構） 99
（核心講義） 100
第一節 基金的募集與認購 100
一、基金的募集 100
二、基金的認購 101
第二節 基金的交易、申購和贖回 105
一、封閉式基金的上市與交易 105
二、開放式基金的申購、贖回、轉換及特殊業務處理 106
三、ETF的上市交易與申購、贖回 108
四、LOF的上市交易、申購與贖回 110
五、QDII基金的申購和贖回 111
六、分級基金份額的上市交易及申購、贖回 112
第三節 開放式基金份額的登記 113
一、開放式基金份額登記的概念 113
二、我國開放式基金注冊登記機構及其職責 113
三、開放式基金份額登記流程 113
四、申購和贖回的資金結算 114
過關練習 114
第七章 基金的信息披露 117
（考情分析） 117
（學習方法） 117
（知識結構） 117
（核心講義） 118
第一節 基金信息披露概述 118
一、基金信息披露的含義與作用 118
二、基金信息披露的原則和制度體系 118
三、基金信息披露的內容 120
四、基金信息披露的禁止行為 120
五、XBRL在基金信息披露中的應用 121
第二節 基金主要當事人的信息披露義務 121
一、基金管理人的信息披露義務 121
二、基金托管人的信息披露義務 123
三、基金份額持有人的信息披露義務 123
第三節 基金募集信息披露 124
一、基金合同 124
二、基金招募說明書 125
三、基金托管協議 126
第四節 基金運作信息披露 127
一、基金凈值公告 127
二、基金定期公告 128
三、基金上市交易公告書 130
四、基金臨時信息披露 130
第五節 特殊基金品種的信息披露 131
一、QDII基金的信息披露 131
二、ETF的信息披露 132
過關練習 132
第八章 基金客戶和銷售機構 135
（考情分析） 135
（學習方法） 135
（知識結構） 135
（核心講義） 135
第一節 基金客戶的分類 135
一、基金客戶釋義及投資人類型 135
二、基金投資人構成現狀及發展趨勢 137
三、產品目標客戶選擇策略 137
第二節 基金銷售機構 138
一、基金銷售機構的主要類型 138
二、基金銷售機構的現狀及發展趨勢 138
三、基金銷售機構的准入條件 139
四、基金銷售機構的職責規范 140
第三節 基金銷售機構的銷售理論、方式與策略 141
一、銷售理論 141
二、銷售方式 141
三、銷售策略 142
過關練習 143
第九章 基金銷售行為規范及信息管理 146
（考情分析） 146
（學習方法） 146
（知識結構） 146
（核心講義） 147
第一節 基金銷售機構人員行為規范 147
一、基金銷售機構人員的定義及資格管理 147
二、基金銷售機構人員管理和培訓 147
三、基金銷售機構人員行為規范 148
第二節 基金宣傳推介材料規范 149
一、宣傳推介材料的定義及范圍 149
二、宣傳推介材料審批報備流程 150
三、宣傳推介材料的原則性要求 151
四、宣傳推介材料的禁止性規定 151
五、宣傳推介材料業績登載規范 152
六、宣傳推介材料的其他規范 153
七、宣傳推介材料違規情形和監管處罰 154
八、風險提示函的必備內容 154
第三節 基金銷售費用規范 155
一、基金銷售費用原則性規范 155
二、基金銷售費用結構和費率水平 155
三、基金銷售費用的其他規范 156
第四節 基金銷售適用性 157
一、基金銷售適用性的定義 157
二、基金銷售適用性的指導原則和管理制度 157
三、基金銷售渠道審慎調查 158
四、基金產品風險評價 158
五、基金投資人風險承受能力調查和評價 159
六、基金銷售適用性的實施保障 159
第五節 基金銷售信息管理 159
一、基金銷售業務信息管理 159
二、基金客戶信息的內容與保管要求 161
三、基金銷售機構中的渠道信息管理 162
過關練習 162
第十章 基金客戶服務 166
（考情分析） 166
（學習方法） 166
（知識結構） 166
（核心講義） 167
第一節 基金客戶服務概述 167
一、基金客戶服務的意義 167
二、基金客戶服務的特點 167
三、基金客戶服務的原則 167
四、基金客戶服務的內容 168
第二節 基金客戶服務流程及基金客戶個性化服務 168
一、基金客戶服務流程 168
二、基金客戶服務提供方式 170
三、基金客戶個性化服務 171
第三節 投資者教育工作 171
一、投資者教育工作的概念和意義 171
二、投資者教育的基本原則與內容 171
三、投資者教育工作形式 172
過關練習 173
第十一章 基金管理人的內部控制 176
（考情分析） 176
（學習方法） 176
（知識結構） 176
（核心講義） 177
第一節 內部控制的目標和原則 177
一、內部控制的重要性 177
二、內部控制的基本概念及其含義 177
三、內部控制的三目標 178
四、內部控制的五原則 179
第二節 內部控制機制 180
一、內部控制機制的含義 180
二、內部控制機制的基本要素 180
第三節 內部控制制度 182
一、內部控制制度概述 182
二、內控大綱 182
三、基本管理制度 183
四、部門規章 183
五、業務操作手冊 183
第四節 內部控制的主要內容 183
一、前、中、后台內部控制 183
二、投資管理業務控制 183
三、信息披露控制 184
四、信息技術系統控制 185
五、會計系統控制 185
六、監察稽核控制 186
過關練習 186
第十二章 基金管理人的合規管理 189
（考情分析） 189
（學習方法） 189
（知識結構） 189
（核心講義） 190
第一節 合規管理概述 190
一、合規管理的概念 190
二、合規管理的意義 190
三、合規管理的目標 190
四、合規管理的基本原則 190
第二節 合規管理機構設置 191
一、合規管理部門的設置及其責任 191
二、董事會的合規責任 192
三、監事會的合規責任 193
四、督察長的合規責任 194
五、管理層的合規責任 195
六、業務部門的合規責任 196
第三節 合規管理的主要內容 196
一、合規管理活動概述 196
二、合規文化 197
三、合規政策 197
四、合規審核 198
五、合規檢查 198
六、合規培訓 198
七、合規投訴處理 198
第四節 合規風險 199
一、合規風險的定義及其種類 199
二、投資合規性風險 199
三、銷售合規性風險 200
四、信息披露合規性風險 200
五、反洗錢合規性風險 201
過關練習 201
第三部分 歷年真題詳解
2015年9月基金從業資格考試《基金法律法規、職業道德與業務規范》真題及詳解 207
第四部分 模擬試題詳解
基金從業資格考試《基金法律法規、職業道德與業務規范》模擬試題及詳解（一） 233
基金從業資格考試《基金法律法規、職業道德與業務規范》模擬試題及詳解（二） 255