家族理財之道：財富增長與跨代傳承的七大要務

成功的家族財富管理絕非易事。在當前的全球形勢下，收入與資本增長乏力，游戲規則突變，家族理財更具挑戰性，要求管理者慎重考慮家族與財務的各個方面。

本書闡述了以家族為核心的通盤理財之道，探討了家族的財富觀、理財目標的設定、金融資產的配置、家族成員的成長及教育等問題。

本書回顧了過去數年許多家族在理財方面的教訓，並就如何免蹈他人覆轍給出了建議。

兩位作者還就怎樣將家族企業納入家族理財計划提供了有益指引，對私人投資和機構投資的差異進行了深入介紹，並就動盪歲月里如何堅守理財紀律給出了實用建議。

雖然沒有哪個投資方法能確保長期、始終的成功，但作者認為成功的投資有一些基本的共通點。

本書提出了成功家族理財的七大要務，並列出了制定及實施家族理財策略、實現總體目標的具體步驟。作者詳細介紹了怎樣執行這七大要務：

一、制定明確的家族願景、價值觀及目標，這是理財戰略的重要基礎；

二、制定全面、務實的投資框架，以確保在任何環境中都堅守投資紀律；

三、制定長期家族理財戰略，設計將帶來期望結果的資產配置模型；

四、擬定年度投資方針，根據資本市場趨勢和家族經濟狀況制定投資戰術；

五、對照內部目標和外部基准，持續監測投資業績；

六、選聘並管理一批經驗豐富、值得信賴、能助你應對挑戰的財務顧問；

七、凝聚並教育家族成員，使其致力於家族物質財富與人力資本的保值增值。

為了實現家族財富保值增值的長期目標，家族領袖需要管好各種家族與財產事務，趨利避害。他們必須在不斷演進的理財環境中掌握好變與不變的平衡。

本書全面、精到、實用，可作為家族成員及理財經理的重要指南。