2017年經濟專業技術資格考試輔導教材：金融專業知識與實務（中級）

第一章金融市場與金融工具1
大綱解讀1
考點精講1
第一節金融市場與金融工具概述1
考點一金融市場的含義與構成要素1
考點二金融工具概述3
考點三金融市場的有效性4
第二節貨幣市場及其工具4
考點四貨幣市場4
考點五我國的貨幣市場6
第三節資本市場及其工具7
考點六資本市場7
考點七我國的資本市場10
第四節金融衍生品市場及其工具11
考點八金融衍生品市場及其工具11
第五節互聯網金融14
考點九互聯網金融的概念、特點及模式14
同步自測15
同步自測解析18
第二章利率與金融資產定價21
大綱解讀21
考點精講21
第一節利率的計算21
考點一利率概述21
考點二單利和復利22
考點三現值與終值23
第二節利率決定理論24
考點四利率風險結構與利率期限結構24
考點五利率決定理論25
第三節收益率26
考點六收益率26
第四節金融資產定價29
考點七利率與金融資產定價29
考點八資產定價理論30
第五節我國的利率市場化33
考點九我國的利率市場化改革33
考點十我國利率市場化的進程34
考點十一進一步推進利率市場化任重道遠35
同步自測36
同步自測解析41
第三章金融機構與金融制度46
大綱解讀46
考點精講46
第一節金融機構46
考點一金融機構的性質與職能46
考點二金融機構體系的構成48
第二節金融制度51
考點三金融制度的概念51
考點四中央銀行制度與商業銀行制度51
考點五政策性金融制度與金融監管制度55
第三節我國的金融機構體系與金融制度57
考點六我國的金融機構體系及其制度安排57
考點七我國的金融調控監管機構及制度安排62
同步自測68
同步自測解析72
第四章商業銀行的經營與管理76
大綱解讀76
考點精講76
第一節商業銀行的經營與管理概述76
考點一商業銀行的經營與管理的基本概念76
考點二我國商業銀行的經營與管理原則78
考點三我國商業銀行的審慎經營原則79
第二節商業銀行經營79
考點四商業銀行經營79
第三節商業銀行管理85
考點五商業銀行資產負債管理85
考點六資本管理90
考點七商業銀行風險管理94
考點八商業銀行財務管理98
考點九人力資源開發與管理100
第四節改善和加強我國商業銀行的經營與管理102
考點十改善和加強我國商業銀行的經營與管理102
同步自測104
同步自測解析107
第五章投資銀行業務與經營110
大綱解讀110
考點精講110
第一節投資銀行概述110
考點一投資銀行概述110
第二節投資銀行的主要業務113
考點二投資銀行概述113
考點三證券發行與承銷業務113
考點四證券經紀業務119
考點五並購業務121
考點六自營證券投資和私募股權、風險投資124
考點七資產管理125
第三節證券投資基金概述125
考點八證券投資基金的概念和特點125
考點九證券投資基金的參與主體126
考點十證券投資基金的法律形式和運作形式127
考點十一證券投資基金的類別128
第四節證券投資基金的基金管理人和托管人131
考點十二證券投資基金的基金管理人和托管人131
同步自測133
同步自測解析137
第六章信托與租賃141
大綱解讀141
考點精講141
第一節信托概述141
考點一信托的概念與功能141
考點二信托的起源與發展144
考點三信托的設立及管理145
考點四信托市場及其體系148
第二節信托公司的經營與管理150
考點五信托公司的設立、變更與終止150
考點六信托公司的業務運營150
考點七信托產品管理與客戶關系管理153
考點八信托公司的財務管理資本管理與會計核算154
考點九信托公司面臨的風險與管理156
第三節租賃概述158
考點十租賃的概念與功能158
考點十一租賃的產生與發展160
考點十二租金管理161
考點十三融資租賃合同163
考點十四融資租賃市場及其體系165
第四節金融租賃公司的經營與管理166
考點十五金融租賃公司與融資租賃公司的區別166
考點十六金融租賃公司的設立、變更與終止167
考點十七金融租賃公司的業務運營168
考點十八金融租賃公司的資金籌集與盈利模式170
考點十九金融租賃公司的風險與監管171
同步自測172
同步自測解析176
第七章金融工程與金融風險180
大綱解讀180
考點精講180
第一節金融工程180
考點一金融工程180
考點二金融遠期合約183
考點三金融期貨185
考點四金融互換189
考點五金融期權193
考點六金融創新與結構化技術196
第二節金融風險及其管理196
考點七金融風險的概念196
考點八金融風險的類型197
考點九金融風險的管理201
考點十金融風險管理的國際規則：「巴塞爾協議Ⅱ」與「巴塞爾協議Ⅲ」206
考點十一我國的金融風險管理207
同步自測208
同步自測解析212
第八章貨幣供求及其均衡215
大綱解讀215
考點精講215
第一節貨幣需求215
考點一貨幣需求的含義與貨幣需求理論215
第二節貨幣供給218
考點二貨幣供給與貨幣供應量218
第三節貨幣均衡223
考點三貨幣均衡的含義223
考點四貨幣均衡實現機制225
考點五通貨膨脹及其治理226
考點六通貨緊縮及其治理230
同步自測233
同步自測解析236
第九章中央銀行與金融監管240
大綱解讀240
考點精講240
第一節中央銀行概述240
考點一中央銀行的產生及獨立性240
考點二中央銀行的性質與職能241
考點三中央銀行的業務242
第二節貨幣政策體系244
考點四金融宏觀調控與貨幣政策概述244
考點五貨幣政策的目標與工具247
考點六貨幣政策的傳導機制與中介指標250
考點七我國的貨幣政策253
第三節金融監管概述256
考點八金融監管的含義256
考點九金融監管的基本原則256
考點十金融監管的理論256
考點十一我國金融監管的發展階段及各自的特征257
第四節金融監管的框架和內容258
考點十二銀行業監管的主要內容與基本方法258
考點十三證券業監管的主要內容264
考點十四保險業監管的主要內容265
同步自測266
同步自測解析270
第十章國際金融及其管理273
大綱解讀273
考點精講273
第一節匯率273
考點一匯率概述273
考點二匯率的決定與變動274
考點三匯率制度278
第二節國際收支及其調節280
考點四國際收支280
考點五國際收支平衡表280
考點六國際收支均衡與不均衡281
考點七國際收支不均衡的調節282
第三節國際儲備及其管理284
考點八國際儲備的概念與國際儲備的管理284
第四節國際貨幣體系287
考點九國際貨幣體系287
第五節離岸金融市場290
考點十離岸金融市場290
第六節外匯管理與外債管理292
考點十一外匯管理292
考點十二貨幣可兌換293
考點十三我國的外匯管理體制294
考點十四外債管理295
考點十五我國外債管理體制296
同步自測297
同步自測解析302
2016年全國經濟專業技術資格考試金融專業知識與實務（中級）試題305
參考答案與解析314