【2016全新「考前衝刺大補貼」】理財規劃人員 速成(2016年6月版)

【2016全新「考前衝刺大補貼」】理財規劃人員 速成(2016年6月版)
定價:450
NT $ 383 ~ 405
  • 作者:湘翎
  • 出版社:宏典文化
  • 出版日期:2016-06-27
  • 語言:繁體中文
  • ISBN10:9865644525
  • ISBN13:9789865644529
  • 裝訂:平裝 / 802頁 / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
 

內容簡介

★100天17張金融證照達人私藏「考前衝刺大補貼」-2016版獨家授權公開★
  
  全新改版好康速報!2016年宏典文化獲「100天17張金融證照達人柳威廷」獨家授權,將其備考各科證照時私人所作之「各類總整理(數字類、年數類、金額類…等)」收錄並彙編成「考前衝刺大補貼」→服用此帖「考照特效藥」,你也可以在最短時間內考取各張金融證照,求職、升遷、加薪無往不利!
  
  最新版資訊:105年6月版
  
  宏典金融證照「速成」系列-給「時間有限」的你!
  
  「快一點、準一點、好一點」三大特色:  
  1.快一點!統整歸納龐雜資訊,濃縮精簡到一目了然!  
  2.準一點!「100天17張金融證照達人」全系列監修,100%聚焦必考重點!  
  3.好一點!精美「雙色編排+大量圖表輔助」,看得順眼才念得下去!
  
  不同於早年政府為求金融穩定,對金融機構進行不少的的管制,惟隨後在金融市場自由化、國際化的趨勢下,為提升國內金融業的競爭力,政府除放寬各項金融管制,並推出一系列金融改革,如:取消銀行業存放款利率上下限、大幅放寬資本管制與外匯管制,甚至於1991年正式開放新銀行設立,且允許信託投資公司、中小企業銀行改制為商業銀行,促使國內銀行業進入完全競爭市場,業務競爭亦趨於白熱化,惟過度開放銀行設立的結果,雖有助於服務品質的提升,但卻降低銀行業者的獲利下滑,甚至為提升獲利率,搶進高風險的小額信貸市場,引發隨後的消金風暴。為改善金融市場過度競爭、授信品質惡化局面,政府積極推動金融機構整合,金控亦應運而生。
  
  而本土金融業者有感於傳統獲利動能的減緩,遂參酌外商銀行經驗,引進財富管理業務,各家銀行開始銷售基金等金融商品,正式跨入財富管理的領域,隨後各銀行陸續設立財富管理部門,並推出各種結構型商品,為銀行業創造高額手續費收入。後金融海嘯時期,隨著券商、壽險公司跨入財富管理,銀行面臨更大的競爭壓力,但也開始站在消費者的立場,提供更適當的財諮詢服務,有助於金融環境的健全度。因應此一金融市場的變化,不同於傳統銀行員,具備投資理財知識已成為未來在金融領域中不可或缺的必要條件,而金融業者現階段亦對理財專員及相關證照的需求殷切,對目前金融從業人員,或未來有志於投入此一領域者而言,取得理財規畫人員證照,除可厚實本身投資理財的專業度外,亦為未來職場生涯發展的利器。
 

目錄

編者的話
本書特色
理財規劃人員專業能力測驗
本書使用說明
台灣金融研訓院105年度筆試測驗預定時程表
證基會105年度筆試測驗預定時程表
 
PART 1  重點整理
第 1 篇  理財工具 重點整理
Chapter 1│金融機構的功能與規範
金融機構
商業銀行
工業銀行
證券公司
證券投資信託事業
證券投資顧問事業
保險公司
金融控股公司
 
Chapter 2│短期投資及信用工具
活期性存款與定期性存款
可轉讓定期存單
貨幣市場工具
貨幣市場基金
保本型投資定存
信用管理
 
Chapter 3│債券投資
債之種類與特性
債券殖利率與價格計算
可轉換公司債
 
Chapter 4│股票投資
股票市場介紹
股票投資之分析模式
股票評價的方法
折現率之探討
我國股票投資實務與流程
 
Chapter 5│共同基金
共同基金簡要
共同基金的種類
共同基金的投資實務
共同基金的投資計劃
 
Chapter 6│衍生性金融產品
衍生性金融商品的定義與類型
期貨商品
選擇權商品
我國期貨與選擇權交易實務
 
Chapter 7│經濟觀念與經濟指標
總體經濟的基本概念
貨幣政策與財政政策
消費理論與滿足曲線
經濟指標對投資市場的影響.
 
Chapter 8│保險的運用
保險概論
人壽保險
年金保險
投資型保險
傷害保險
健康保險
財產保險與責任保險
 
Chapter 9│信託規劃
信託概要
信託的主要功能
信託的運用與規劃
 
Chapter 10│金融商品與金融創新
組合式商品及結構式商品
指數股票型證券投資信託基金
保險商品與創新
信託商品與創新
 
第 2 篇 理財規劃 重點整理
Chapter 1│理財規劃基本概念
台灣金融整合與全方位理財規劃服務
理財規劃的目的與利益
理財規劃的架構
理財規劃人員的定位與責任
理財規劃人員的道德規範與行為紀律準則
銀行辦理財富管理業務
 
Chapter 2│理財規劃與步驟
建立客戶與理財規劃人員的關係
蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望
評估分析客戶一般財務狀況與特殊需求
理財規劃報告書
協助客戶執行理財規劃書的方案
理財規劃執行進度與定期檢討修正
 
Chapter 3│客戶型態與行為特性
家庭生命週期與生涯規劃
理財價值觀
客戶對投資風險的忍受程度
 
Chapter 4│家庭財務報表與預算的編製與分析
編製家庭財務報表的基本會計觀念
家庭資產負債表的編製與分析
家庭收支儲蓄表
個人財務診斷要領
 
Chapter 5│現金流量管理
家庭收入來源管理
家庭預算的編制與控制
家庭儲蓄的運用策略
緊急預備金與負債管理
 
Chapter 6│貨幣時間價值與數量方法
貨幣時間價值
年金的計算
理財目標與投資價值方程式
投資報酬率的計算
投資風險的衡量
 
Chapter 7│居住規劃
租屋與換屋的決策考量
購屋與換屋的決策考量
自住型房屋貸款規劃
 
Chapter 8│子女養育與教育規劃
雙薪家庭抉擇及家庭計畫
子女教育金的規劃
子女教育金規劃的步驟
 
Chapter 9│退休規劃
退休規畫的重要性
退休金需求分析
退休金來源分析
退休金規劃專題探討
 
Chapter 10│投資規劃
以理財目標進行資產配置
分散風險的資產配置
整合理財目標與分散風險的投資規劃
投資組合與投資策略
 
Chapter 11│稅務規劃
緒論
財務規劃與稅務規劃
所得稅的稅務規劃 .
贈與行為稅務規劃
遺產稅的節稅規劃
不動產相關節稅規劃
 
Chapter 12│全方位理財規劃綜合運用
全生涯資產負債表與保險需求
理財目標負債化與供需能力分析
全方位理財規劃報告書之製作
 
PART 2  歷屆試題
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