金融海嘯︰一場新鴉片戰爭

金融海嘯︰一場新鴉片戰爭
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內容簡介

金錢(貨幣)就是權力。本書講述了美聯儲這個私人機構攫取並控制貨幣權力的歷史。

千千萬萬的人不知道,現代的銀行可以通過“信貸”把“貨幣”創造出來,同樣也可以把“貨幣”毀滅掉。但是人們不用學經濟學也知道,適當的貨幣供給能夠帶來經濟繁榮,貨幣亂套時,一定會發生經濟災難。美國住房抵押貸款市場的部分房款拖欠,已經演變成波及全世界的金融海嘯——它正是由“創造/毀滅貨幣”的這個權力發動起來的,我們說的就是那幾家全球頂級金融機構︰摩根大通、花旗、雷曼兄弟、高盛和摩根士丹利。

但是這個金錢的權力是如何成長起來的?那些頂級私人銀行家是如何運籌帷幄、呼風喚雨,幫助美國實現“地球霸主”大業的?他們又是如何濫用貨幣創造的權力、為何要發動這場無法無天的“新金融革命”,結果使美國陷入史無前例的危機深淵?

這里講的每一個故事,都是接受過英美經濟學訓練的經濟學家們一向回避的事實。可是如果他們不把這一點向大眾指出,就是忘記了本專業的理想︰他們是為“國富”而服務的。

基辛格說過︰“如果你控制了金錢,你就控制了世界。”這句話反過來也成立,失去了對金錢的控制,就一定失去對世界的控制。2009年,整個世界都在拭目以待。貨幣權力、金融霸權還要讓華爾街的銀行家掌管嗎?是貨幣權力控制國家,還是國家控制貨幣權力?

本書是《石油戰爭》、《糧食危機》、《金融海嘯》三部曲的第三部。
 

目錄

中文版前言︰美元武器和新鴉片戰爭
中文版譯者序︰地緣政治和全球戰略中的“貨幣權力”
英文版前言
第一章 權力、貨幣與英帝國的衰落
 英帝國衰落的緣由
 英帝國的支柱
 倫敦︰矗立在黃金和鴉片之上
 英國東印度公司與中英鴉片戰爭
 偷竊中國家庭的白銀
 怡和洋行幫助英國備戰
 英帝國的太陽西沉了
 1873年英國大蕭條
第二章 美國寡頭集團的興起︰精英們的金融托拉斯
由來已久的全球危機
美國寡頭集團出現
精心策劃的1893年恐慌
一只手洗干淨了另一只手……
美國歷史上最嚴重的蕭條
美國寡頭集團的60個大家族
用《謝爾曼反托拉斯法》對付勞工
J.P.摩根登上了王位
摩根和洛克菲勒導演了“1907年恐慌”
一份不受歡迎的財政部建議
摩根-洛克菲勒的全國貨幣委員會
第三章 銀行家的政變︰新生的美聯儲攫取了貨幣控制權
 銀行家的政變︰佔領國家銀行
 美國人對私營央行的仇恨
 羅斯柴爾德在美國銀行業中的角色
 為重新使用硬幣而戰
 佐治亞州哲基爾島上的秘密會議
 民主黨調查“金融托拉斯”
 沃伯格計劃
 部分準備金銀行業不可告人的秘密
 共和黨銀行家收買民主黨人實施政變
第四章 摩根和美聯儲出錢讓歐洲打仗
 捉襟見肘的英帝國
 挑戰英國全球地位的兩個對手
 天定命運論
 找一個打仗的借口
 中立的美國︰“他使我們免于戰爭……”
 摩根的買賣很賺錢
 為了摩根公司的世界安全而戰
 宣傳就是武器
訴諸低級情感
操縱輿論大有可為
令人震驚的戰爭成本
第五章 控制黃金︰兩個帝國的目標沖突
 斯特朗的紐約聯邦儲備銀行控制一切
 斯特朗听從歐洲而不听從“美因街”
 英格蘭銀行的黃金戰略
 南非威脅要獨立行動
 “貨幣博士”和華爾街的黃金夢想
 凱默勒對南非的建議
 丘吉爾力奪先聲——阻止美國的金本位制
 斯特朗的重大錯誤
 英國的黃金計劃中國際聯盟的重要作用
 斯特朗給市場倒了一杯“威士忌”
 法國推倒了金本位制
 胡佛想堵住漏水的堤壩
第六章 新政與蕭條︰洛克菲勒家族佔領制高點
 摩根家族的衰落
 黃金危機和美元縮水
 巴魯克賺錢,別人賠錢
 洛克菲勒勝利亮相
 巴魯克、洛克菲勒等大企業支持墨索里尼模式
 社團主義的國家工業復興管理局
第七章 策劃美國世紀︰戰爭與和平研究
洛克菲勒家族籌劃他們的戰後帝國
“美國世紀”
洛克菲勒建立自己的拉丁美洲商業帝國
戰爭托詞︰羅斯福的“珍珠港”
華盛頓的巫術
洛克菲勒衣櫥里的第三帝國骷髏
杜邦家族和布什家族也難逃干系
建造洛克菲勒的拉丁美洲帝國
第八章 戰爭與地緣政治沖突
英國地緣政治中被人遺忘的教訓
第三帝國的大中歐區
引誘法國
歐亞經濟空間
歐洲新秩序
第九章 美國世紀的黎明
請英帝國敬陪末座
羅斯福制造的沙特政變︰美國世紀的太陽升起了……
……英帝國的太陽落下了
華盛頓扔下原子彈
美國的戰後“生存空間”
創建布雷頓森林美元體系
“馬歇爾計劃”︰美國世紀的開始
北約和冷戰鞏固了美國的經濟空間
在朝鮮打一仗實現“國家安全狀態”
第十章 新美元本位制接管世界
經濟世界的帝國以及新的金本位制度
肢解英國的競爭對手——德國
戰後美國大廈初現裂縫
肯尼迪拉響了警報
肯尼迪與美聯儲
倫敦黃金總庫流失
英鎊菜湯里的法國蒼蠅
美國對法國伺機報復
第十一章 美國世紀開始謝幕︰尼克松離開布雷頓森林體系
 1971年︰美元體系開始謝幕
 薩爾茨約巴登與彼爾德伯格的石油沖擊
 基辛格的贖罪日石油沖擊
 “游資一熱錢”︰離岸歐洲美元誕生
 金融托拉斯發動一場反革命
 戴維‧洛克菲勒的三邊計劃
 新自由主義的回應︰收復新政失地
第十二章 里根的有產階級革命︰美國內部腐朽帶來新的危機
 保羅‧沃爾克的貨幣政變
 沃爾克引爆債務炸彈
 惡有惡報
 破壞工人組織
 布什吹起泡沫贏得大選
 “儲蓄一貸款銀行”被搶劫
 日本也來拯救布什
第十三章 美國世紀薨歿之痛︰偏航的格林斯潘金融革命
 格林斯潘的遠景議程
 大師效勞貨幣托拉斯
 危機越滾越大的游戲
 1987年的格林斯潘範式
 廢除《格拉斯一斯蒂格爾法》
 卷土重來
 “……10年前難以想象的戰略……”
 要命的格林斯潘網絡泡沫
 格林斯潘2000年3月的言論
 股票和《T規則》
 極限的邊緣
 終局︰完全無管制的貨幣創造秘密
 不能全怪格老
 貪婪得取消管制、追求越大越好
 摩根銀行與大規模殺傷性金融武器
 證券化︰虛構出來的交易
 金融煉金術︰蒼蠅掉進湯盆里
 擊鼓傳花
穆迪和標準普爾卓爾不群
“這不是一個自由的國家嗎?”
單一險種保險︰證券化的偉哥
賬外……“一不留神就壞事啦”
第十四章 金融海嘯與美元體系的終結
 危機從德國工業銀行爆發
 忽視長期資本管理公司的經驗教訓
 榮膺諾貝爾獎的經濟學家們
 布萊克一斯科爾斯模型︰風險模型的致命缺陷
 生活絕不會按鐘形曲線分布
 “騙騙”貸款、“NINA”和銀行詐騙狂歡
 巴塞爾I的漏洞
 詐騙成了新時尚
 捕獵手的狂歡節
 金融海嘯剛剛開始
 信用違約互換危機
第十五章 竊國︰華爾街拿稅收堵美元大漏洞
中國對美元的擔憂
救助華爾街
躲藏在“問題資產救助計劃”之下的貨幣托拉斯
奧巴馬的計謀
後記︰貨幣權力的結局
 

這是一本為所有的人寫的書,尤其是所有的普通人和所有的經濟學家。在書中作者說,他真誠希望就這個問題引起一場有益的辯論︰“是國家掌握貨幣權力,還是貨幣權力掌握國家”。在這個事關全世界人民長遠的終極利益的第一重大問題上,他願和所有的讀者一起,做一次“正本清源”的探索。

貨幣就是權力,毫無疑問。是什麼樣的權力呢?基辛格說貨幣是控制全世界的權力。非常正確。首先,這個貨幣權力有一個“成長史”,從貝殼到白銀黃金,從貴金屬到紙幣,從“現貨”到期貨,從真金白銀到永遠不償還的國家債務,從實體經濟到虛擬經濟,從抵押實物資產的票據債券,到抵押“未來”的風險金融工程騙局,還有至今不知怎樣清算的“信用違約互換”(CDS)合同這種異想天開的“新金融產品”,從高度分散的交易和支付,到極度集中的全球金融貨幣體系——在不到 0年的歷史中,“貨幣權力”一次一次地“蛻皮”,一次一次長大,一直到成長為今天的真正的全球性貨幣一金融體系。當華爾街上有一兩家投資公司失敗時—–2007年的貝爾斯登和2008年的雷曼兄弟公司,整個世界不僅都听見了它們倒下的轟響,還都在感受自己心中遠在地球另一邊卻可能被華爾街絆倒、摔碎的驚恐。

我們還需要知道,這個“貨幣的權力”是誰的權力,掌握在誰的手里。作者恩道爾明確無誤地告訴我們,主宰了全球貨幣金融體系的貨幣權力老大“美聯儲”,是被幾家私人的美國預級金融巨頭握在手心里的工具,是貨真價實的私人機構,是私營的央行。對于相當多的人來說,這簡直是一大新聞,美聯儲難道不是政府機構?它的主席不是美國總統任命的嗎?僅僅兩三周前( 09年6月26日),譯者在“遭遇”—位早就從美國的大學獲得金融學博士學位的老朋友時,我們之間還發生過這樣的問話。

本書作者用詳實的歷史事實告訴我們,美國的憲法明文規定,美國的貨幣控制權由國會擁有,因為開國元勛們深知英國的私營央行對國家的經濟和人民的利益有多大的危害,所以在憲法第一條中寫下了這樣明確的規定。而美國那幾個著名的金融大家族(摩根、洛克菲勒……),經過四五代人的堅持不懈的努力,最終成功地哄騙了一個沒有主見的國會,把國家的最高貨幣控制權拱手交給他們。在美國憲法通過124年後,1913年12月23日,聖誕夜的前一天,《聯邦儲蓄法》在幾乎空無一人的國會匆匆通過,一小時後伍德羅‧威爾遜總統就在上面簽了字,讓它變成了法律。但是這個“私人美國央行”的事實被刻意掩蓋了,連它的名稱都能誤導你︰聯邦儲備委員會!

央行而又是“私營”的,這對中國讀者來說可能會有點費解,但這卻是千真萬確的。從一開始,資本主義經濟體制中的銀行就是私人的,中國過去的錢莊不也是私營的嗎?英國的央行英格蘭銀行也是私營的,但是有皇家授權。起草和簽署了美國憲法的那些大智者中的多數,曾經希望創造出一種更好的銀行制度,為美國人民造福。但是這個理想沒有實現。

現代銀行無論屬于哪種所有制,實行的都是“部分準備金”制度,就是說,它可以合法拿儲戶一時不用的錢去放貸,放貸規模最大可以相等于準各金率百分比的倒數(例如︰準備金率10%等于1/10,最大放貸規模就是存款的lO倍),這在經濟學教科書上被稱為“乘數效應”;在失控的時候,假如準備金率下降到1%,銀行幾乎就是在把錢從空氣中變出來——放貸規模是存款的100倍。這還只是常規性的失控;最新式的失控被格林斯潘的金融革命——“新金融”創造出來,那是無法計算、不能用“乘數效應”去思考的、被稱為泡沫的東西,是應該用“海嘯”來描繪的一種現象︰像大海一樣多的錢被他們創造出來了!

在現代銀行制度下,貨幣可以通過部分準備金制度的信貸發放被創造出來,同樣也可以被毀滅掉。貨幣的創造和毀滅。可以是經濟繁榮的原因,也可以是經濟災難的起點。正是因為如此,把這個創造或毀滅貨幣的最終權力交給誰,就是一個最重要的政治問題。美國的先賢們希望的那個更好的銀行制度應該是什麼樣子?那應該是在比較完全的資本主義市場經濟中,為廣大人民的福利服務的一種銀行制度;如果真是由國會掌握貨幣發行的權力,那應該是怎樣的一種形式?我們至今還沒有見過。

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