總經理掌控財務的100種手段

第一章 財務管理決定公司成敗——總經理必懂的財務常識
在一個公司中，財務雖然不能代替生產經營，卻能提高公司效益。因此，財務管理在公司中有重要的作用，甚至能決定公司的成敗。如同木桶的蓄水量由它最短的板決定一樣，一個公司一成立，首先就需要財務做運行的基本保證，而財務管理相當於木桶上的箍，有了桶箍才能保證水不會流失，而且增加了桶的安全性。
　把財務管理當做公司的生命
　有什麼樣的觀念，就有什麼樣的效益
　任何時候都不能沒有財務目標
　將成本意識貫徹到底
　成本最小化，利潤才能最大化
　管好財務用對人
第二章 會掙錢更要會算賬——總經理必懂的會計常識
總經理要想掌控財務，首先就應了解最基本的會計常識。因為，各種會計報表最能反映公司的經營狀況，而財務報表是通過會計賬簿編制而成的。因此可以說，財務報表中的會計科目是建成財務大廈的磚石，而會計賬簿是這棟大廈的根基。如果掌握了會計常識，就不難掌控公司的財務了。
　聽懂會計的「語言」
　會計賬簿不可隨意銷毀
　分清賬簿，才能明察盈虧
　沒有規矩就管不好財務
　把結賬和對賬當做「一日三餐」
　更正錯賬的3大「法寶」
　像換衣服一樣，更換賬簿
　讓賬簿舞弊無處藏身
第三章 財務報表就像一本書——總經理必懂的報表常識
美國著名的投資家沃倫·巴菲特曾說：「當一個天真的讀者，閱讀一份由不稱職的審計師審計過的收入數字時，他也許會認為這個數字，可以和計算到小數點后許多位的圓周率一樣精確。但實際上，如果提供報表的公司是由一個冒充內和地的人來管理的話，收入數據會和灰泥一樣具有很強的可塑性。」身為公司的總經理，當然不必把自己造就成一個專業的會計人員，但是至少要能看懂公司財務中至關重要的財務報表，並能從中獲得信息，並作出正確的決策。
　財務報表是公司的「體檢表」
　財務報表的3大功能
　如何讀懂財務報表
　閱讀報表的9條路徑
　分析報表的最佳方法
　瀏覽附注可獲信息
　閱讀報表的3大禁忌
　合並財務報表最能看出問題
　不同的財務比率，傳遞不同的信息
　審計不完全是查賬
第四章 重薪之下必有勇夫——總經理必懂的薪酬常識
　要馬兒跑得快，就得備好草
　獎金雖好，不可亂發
　物質獎勵是員工的「興奮劑」
　薪酬衡量要有自己的指標
　總經理最應關注的薪酬總額
　抑制過高的人工成本
　如何及時進行薪酬調整
　制定工資不能低於最低標准
　獎金體系也可以「五花八門」
　只懂得仁慈的領導不是好領導
　在恰當的時機，進行恰當的獎勵
　支付方式不要「一刀切」
　有福利才有動力
第五章 收入再多也要看回款——總經理必懂的賬款回收
　現金流比利潤更重要
　利用現金循環的杠桿盤活公司
　應收賬款與信用的關系
　會賺錢更要會收賬
　抓住應收賬款別放松
　外欠款越多，風險越大
　賬齡越長，催收越難
　像跟蹤股市一樣，跟蹤應收賬款
　用恰當的方式，催收應收賬款
　追討債務的10大訣竅
第六章 稅務籌划最有效——總經理必懂的稅收常識
　稅務籌划幫你節省納稅
　稅務籌划不是「偷、騙、抗、欠」稅
　稅務籌划的3大特征
　稅務籌划的3種手段
　稅務籌划的技術要求
　稅務籌划應按部就班
　利用優惠政策進行稅務籌划
　利用完稅價格進行稅務籌划
　利用納稅時間進行稅務籌划
　利用保稅制度進行稅務籌划
　增值稅的稅務籌划
　消費稅的稅務籌划
　營業稅的稅務籌划
　公司所得稅的稅務籌划
　個人所得稅的稅務籌划
第七章 利在險中求——總經理必懂的財務風險
　防范從成因開始
　最易遭遇的5種財務風險
　識別財務風險的3大方法
　最常用的風險識別法
　財務風險應這樣規避
　資本結構合理，風險就少
　如何選擇最佳的資本結構
　風險越大，報酬也越高
第八章 管好公司的金庫——總經理必懂的現金管理
　現金就像人體的血液
　現金和利潤的特殊關系
　現金流如何在公司中循環
　現金流數據的背后
　怎樣做好現金流預算
　如何分析現金流量表
　現金管理，管什麼
　公司現金的最佳持有量
　像看孩子一樣，看好公司的現金
　重視貨幣的時間價值
　把籌資當成一種學問
　選擇最佳的籌資渠道和方式
　如何做好收支流程的控制
　備用金就是應急金
　支票結算更要注意「安全」
第九章 看清公司的成本賬——總經理必懂的成本管理
　容易混淆的成本概念
　營造低成本優勢
　弄清管理成本的核心問題
　妙用非經濟性激勵
　抓好成本管理
　掌握成本遞減的技巧
　了解成本的計算步驟
第十章 別被財務糊弄了——總經理必懂的財務細節
　沒有賬是查不出來的
　設置財務崗位要合理
　財務制度要健全
　設立銀行賬戶的技巧
　選擇最合理的結算方式
　別小看了原始憑證
　票據一點都不能馬虎
　運用財務管理軟件