2016銀行業專業人員職業資格考試應試輔導及考點預測：銀行業專業實務.個人理財(初級)

第一章個人理財概述
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節個人理財相關定義
第二節個人理財業務的發展及原因
第三節理財師的執業資格和要求
考點預測題
參考答案
第二章個人理財業務相關法律法規
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節理財師的法律法規基礎知識
第二節理財規划中的法律法規
第三節理財產品及銷售相關法律法規
考點預測題
參考答案
第三章理財投資市場概述
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節金融市場概述
第二節金融市場分類
第三節理財投資市場介紹
考點預測題
參考答案
第四章理財產品概述
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節銀行理財產品
第二節銀行代理理財產品
第三節其他理財產品
考點預測題
參考答案
第五章客戶分類與需求分析
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節了解客戶需求的重要性
第二節了解客戶的主要內容
第三節客戶分類與客戶需求分析
第四節了解客戶的方法
本章考點預測
參考答案
第六章理財規划計算工具與方法
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
第一節 貨幣時間價值的基本概念
第二節 規則現金流的計算
第三節 不規則現金流的計算
本章考點預測
參考答案
第七章理財師的工作流程和方法
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一節概述
第二節接觸客戶、建立信任關系
第三節分析客戶家庭財務現狀
第四節明確客戶的理財目標
第五節制定理財規划方案
第六節理財規划方案的執行
第七節后續跟蹤服務
本章考點預測
參考答案
附錄1理財師金融服務技巧
本章大綱
本章考點預測
知識線索圖
考點分析
第一部分理財師的商務禮儀與溝通技巧
第二部分工作計划與時間管理
第三部分電話溝通技巧
第四部分金融產品服務推薦流程與話術
本章考點預測
參考答案
附錄2個人理財業務相關法律法規
考點分析
本章考點預測
參考答案