金融全球化趨勢下金融監管的法律問題

本文共分八章。第一章金融全球化的法律特征及其影響。第二章亞洲金融危機的法律成因和當前國際金融監管立法的特點及趨勢。第三章WTO金融服務貿易法律制度與中國金融監管立法架構。第四章中國銀行業開放的風險監管。第五章中國證券業開放的風險監管。第六章關於對金融集團公司監管的法律問題。第七章中國對國際資本流動的風險監管。第八章結束語——為維護金融安全創建良好的法治環境。
該論文可以分成三大部分。在第一部分，作者首先概括提出了金融全球化的法律特征，認為金融全球化是世界各國和地區金融法律理念的趨同化，這種法律理念的趨同化使得金融全球化這種經濟現象具有質上的穩定性。因此，中國融入金融全球化具有必然性。然后作者分析了當前國際金融監管立法的特點與趨勢。隨后，作者分析了中國入世后金融開放的鮮明法律特征，世貿組織中的GATS中規定的審慎性監管措施為中國在金融開放中維護國家金融安全奠定了國際法基礎。在第二部分，作者論證了中國銀行業、證券業、國際資本和金融混業經營等領域的金融風險監管問題，提出了許多具體的應對措施二比如作者建議要合理靈活地規定更多的審慎性市場准入標准，對外國金融機構進入中國市場設置相應的符合世貿組織規定的限制標准；在過渡期內提升中資銀行競爭力最根本的法律措施是按照產業制度與現代企業制度對中資銀行進行徹底改造和加強銀行金融信息透明度。證券市場的監管要建立充分發揮市場監管力量的法律機制。要對傳統的外債管理規模的指標體系進行適當修正和補充，將外債總額、當年還本付息額、短期外債額與國家外匯儲備掛鉤。關於中國金融監管體系問題，近期內在繼續維持現有的三大監管機構分業監管框架下，應注重三家金融監管機構之間的協調機制。在第三部分，作者針對當前國際上一些認為中國金融系統存在嚴重金融風險的評論，從金融風險判斷的綜合指標體系分析認為中國金融狀況比較安全，但是一些風險隱患必須予以高度重視。由於金融涉及面廣，維護國家金融安全、防范金融風險不僅僅是金融領域的工作，需要全方位的改革相配合．包括國有企業改革、投融資體制改革、社會信用體系的建立等方面。論文始終貫穿一個中心論點：當前中國金融監管必須適應中國融入金融全球化的需要，金融監管必須有效；在強調政府監管的同時，要充分發揮市場監管的力量；金融監管必須兼顧金融安全與金融效率。文章中一些觀點和建議可以供金融監管當局參考。